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          信托業轉型范本:這家頭部企業“亮出”特色化經營“殺手锏”

          1評論 2020-04-28 10:24:00 來源:證券日報 作者:證券日報 中迪投資22%大肉

            一場突如起來的新冠肺炎疫情,令金融市場資產端與資金端均遭遇不小的挑戰。

            一方面疫情導致大量實體經濟收入下滑,挖掘優質資產的難度加大;另一方面疫情引發金融市場劇烈波動,也給金融機構優化大類資產配置,確保資產保值增值的壓力驟增。

            “但換個角度思考,這給資管機構也帶來新的機遇。一批既擅于挖掘優質資產,又精通大類資產優化配置的機構將很快脫穎而出。”多位資管業內人士指出。

            其中,平安信托就是其中的佼佼者。

            從去年建立創新和特色化工作機制推進戰略轉型起,平安信托先后組建了"保險年金募資團隊"、"高速公路股權投資團隊"、“債券委外團隊”、“家族信托團隊”、“跨境投行團隊”、“云計算行業投資”等十余個特色團隊。如今,這些特色團隊均在疫情期間逆勢快速發展,迎來豐收季節。

            數據顯示,今年一季度,平安信托特色團隊整體業務收入同比增長超134%,其中債券委外、家族信托、跨境投行、云計算行業投資等多個團隊收入增幅均超過100%。“保險年金募資團隊”存量管理規模近1000億元,年金規模占投管人外購市場的七成,已成為國內保險資金及企業年金最主要的非標資產供給者;“家族信托團隊”存量管理規模逾154億元,同比增長超160%,保險金信托規模同比增長達3.3倍,近期還成功設立首支保額近2億元的保險金信托。

            在平安信托PMO總經理宮麗平看來,這些特色團隊交出驕人業績,標志著平安信托主動轉型、特色化經營取得顯著成效,尤其是隨著中國復工復產提速與經濟企穩反彈,平安信托將持續深耕特色業務,并在合規操作與完善風控前提下,賦予上述特色團隊更大范疇的業務授權與激勵機制,既為實體經濟持續復蘇做出更大貢獻,也為自身戰略轉型與差異化發展贏得更廣闊的市場機遇。

            構建專業“護城河” 掘金優質資產

            “是金子,肯定會發光的。”平安信托基建投資團隊高級董事總經理兼高速公路股權投資團隊負責人黃秦文表示。去年組建高速公路股權投資團隊起,依托平安集團的綜合金融優勢及平安信托資源整合支持,團隊正以守正出新之道全力掘金高速公路領域優質資產。

            在他看來,當前高速公路標的的交易需求逐漸增多,市場不乏掘金淘寶的好機會。這些交易涉及不同的市場主體,交易動機及場景也不同,有早期投資人退出的,有實現流動性達到降杠桿目的的,有引入社會投資人實現混改需求的,還有經營出現困難出售資產救急的。作為專業的投資機構信托公司對高速公路股權項目從項目搜索、項目篩選、投資風險控制、資金募集、投后管理各方面都具有專業的投資能力和豐富的投資經驗,尤其是平安可利用財務、審計、預算、績效考核等專業能力為被投項目賦能。

            “通過集團與信托的全力支持,配合守正出新的策略,我們已挖掘到不少優質投資標的,當然,我們是做資產管理,除資產端外,另一個能力建設是要懂資金的需求,了解他們的需求和偏好,資產的存續期較長,選好管理好資產和服務好資金方是一個長期過程。”黃秦文直言。目前,高速公路股權投資團隊已完成8個高速公路股權項目投資,在手項目的分紅能力大幅超過二級市場的同類資產。

            平安信托債券委外團隊負責人陳勇對此感同身受。

            他直言,平安信托的特色化團隊建設,賦能整個團隊專注資產發掘和產品創新,為他們在疫情期間實現業務逆勢增長起到積極的作用。

            具體而言,疫情沖擊一方面導致資本涌入債券市場債券收益率迅速走低,導致不少中小銀行遭遇資產荒困局,另一方面由于出行管制,導致客戶營銷和開發工作也受到一定影響——這時候誰具有良好的產品、歷史業績和客戶儲備,誰就能化危為機,實現市場份額擴張和逆勢增長。

            “我們之所以能實現業務的穩步增長,還得益于整個團隊的差異化定位與卓越市場洞察能力。”他透露。作為平安信托首批特色業務團隊之一,債券委外團隊以“做中小銀行的債券資產配置管理專家”作為發展目標,根據不同中小銀行的不同風險偏好,定制差異化的產品投資策略,既滿足銀行多元化資產配置需求,又實現資產增值與流動性提升。

            因此,債券委外團隊充分發揮平安集團綜合金融優勢和平安信托自身優勢,在今年低利率環境下,對債券投資做了精心部署——既要“守正”,即要以價值為底線,對具有優勢的細分領域精耕細作;又要“出新”,向ABS產品、轉債市場以及中資美元債市場獲取額外收益。

            “如今,通過標準化資產與非標資產聯動、一二級市場聯動、境內外投資聯動、以及與公司特殊資產投資團隊聯動,債券委外團隊已經逐漸形成自身的獨特優勢和投資護城河,為中小銀行創造更大的價值。”他指出。

            多位平安信托特色團隊負責人均表示,疫情沖擊的確對資管機構優質資產獲取能力提出更高挑戰,比如疫情令醫療產業倍受資本市場關注,相關企業估值水漲船高,因此要找到價廉物美的優質資產,更考驗整個醫療特色團隊的洞察與辨別能力。

            “創新與特色化機制建立起來后,公司給予特色化團隊極大的支持,持續打造團隊的專業能力,他們一方面持續深研行業、產業,一方面不斷創新金融產品、方案,因此能夠以獨特出新的視角,在充分掌握投資風險的前提下,找到具有成長潛力的項目開展投資。”宮麗平表示。

            發力主動管理 智能科技“保駕護航”

            “盡管疫情導致金融市場劇烈波動,我們的業務發展反而摁下了快進鍵。”平安信托保險年金募資團隊閻佳雨表示,自保險募資團隊被認定為公司特色團隊起,資產監控部、法律合規部、財務企劃部、人力資源部等多個部門都主動找上門,詢問閻佳雨需要哪些業務支持,他們都會迅速解決。

            這讓閻佳雨信心十足——要將團隊持續打造成國內保險資金最主要的非標產品供應商、以及年金領域最大的非標產品供應商。

            在她看來,這場疫情正給保險資金與年金大類資產配置帶來新的挑戰,一方面保險資金與年金需要找到更多元化的跨周期資產類別,從而獲取更穩健的長期投資回報,另一方面保險資金與年金在大類資產配置方面,更需要兼顧安全性與流動性,面對金融風險能更快脫身自保。

            “因此我們深刻意識到,未來保險資金與年金募資市場的核心競爭力,就是資管機構的主動管理能力高低。”她直言,目前平安信托的保險、年金業務在主動管理層面已有清晰的定位,一是投資前做好詳細的法律、財務、行業以及市場等四大方面盡調,盡職盡責履行主動管理義務從而控制風險,同時協助保險資金與年金管理機構在做好發行方盡調的基礎上,把握核心的風控風險和復核;二是投后的抗風險能力、貸后能力、極端情況下的資產風險處置能力嚴格要求,最大限度避免踩雷事件出現。

            “跳出簡單銷售,發力主動管理,打造差異化競爭優勢,做深買方顧問,這是我們所選的特色化征途,也是能讓我們走得更長遠更好的發展路徑。”閻佳雨坦言,“保險年金募資團隊要的不是現在領先,而是要一直領先。”

            類似的信念,也體現在家族信托團隊身上。疫情沖擊下,高凈值人群對財富安全傳承與資產保值的思考增加、家族信托市場潛力明顯。

            家族信托團隊負責人李蕾表示,平安信托“鴻承世家“家族信托是國內首個注冊家族信托品牌,能實現包括現金、保單、股權、房產、金融資產等全品類資產裝入,提供全方位個性化財富傳承規劃服務。家族信托團隊秉承”團隊專業化,客群行業化,經營生態化,運營智能化“四大策略。一方面聚集細分領域,做精做專完善產品服務,深層錯位形成核心競爭力;另一方面加快科技投入,提前進行大容量、高并發、安全智能系統建設。

            “事實上,平安信托此前在科技與產品研發方面的大量投入,讓我們贏得巨大的發展空間。”她指出,疫情期間,得益于去年9月份上線的平安保險金信托智能化運營平臺,團隊服務了全國最大單超億元標準型保險金信托和超千萬元全線上定制型保險金信托。全線上的申請、視訊、設置收益分配方案、合同簽署、坐席審核等流程,給高凈值客戶提供了不同于以往的、安全私密、高效便捷的服務體驗。目前,平安信托保險金信托已實現壽險全品類保單納入、支持足不出戶全線上申請、跨多代傳承、受益人變更和喪失資格、應急金分配等個性化財富傳承規劃。

            “這些卓越的服務體驗,也是家族信托團隊在疫情期間逆勢成長的最大保障。”她坦言。數據顯示,今年以來平安信托通過全線上遠程辦理,為客戶設立保險金信托950單,同比增長300%;受托設立的保險金信托總量突破3000單,位居行業前列。

            把"發動機"安裝到每個經營層級

            驅動團隊特色發展

            值得注意的是,平安信托特色團隊之所以取得驕人業績,是其深入洞察信托行業未來發展趨勢,率先推進戰略轉型與差異化發展進程所取得的豐碩成果。

            宮麗平表示,信托公司的轉型既需要從上而下的頂層設計,更需要從下而上的基礎創新,既要構建強大的中央平臺,更要強大的一線團隊;特色團隊機制就是要把發動機安裝到一線,鼓勵團隊聚焦細分領域,深層錯位、主動轉型,靠專業建立特色,靠特色建立品牌,全面激發一線組織活力,逐級建立差異化領先優勢,從而奠定公司整體市場領先優勢。

            “這也是我們去年以來積極推進特色業務團隊快速發展的最大驅動力之一。”他指出,平安信托明確特色業務發展一方面需符合監管倡導方向、公司戰略方向,另一方面要聚焦專業細分領域,圍繞產品、服務、流程、風控、價格五個方面打造差異化優勢,實現“五個之最”,即成本最優、效率最高、效益最大、風險最低、體驗最佳。

            為了扶持特色團隊快速成長,構筑平安信托全新的核心競爭力優勢,平安信托不遺余力地向各個特色團隊給予資源支持。“特色團隊就是要跟常規團隊不一樣,一定要給特色團隊特權,讓特色團隊切實得到好處,讓他們一直走在市場的前面,一直保持領先”。平安信托董事長姚貴平多次在公司內部會議上指出,簡單盲目地跟風扎堆做業務,往往會走向死胡同,只有長遠著眼,回歸本源,深挖專業護城河,持續打造差異化競爭壁壘,才能令特色業務走得好,走得長遠。

            平安信托在公司層面的鼎力支持,驅動各個特色團隊都深入聚焦各個細分領域的新發展機遇,深入融合集團資源與自身專業優勢,一方面獲取大量優質資產提升業務競爭力,另一方面借助最新科技提供專業卓越服務體驗贏得大量資金方的青睞。

            據介紹,平安信托已在公司內部實施全新激勵機制,把"發動機"安裝到每個經營層級、每一名員工身上,打開員工收入、職業和精神三大通道,實現個人價值和公司發展的有機統一,打造具有平安信托特色的領先文化。(CIS)

            3月下旬以來,各地紛紛落消費券雨,僅支付寶上就發了超百億。但這還遠遠不夠,北大光華研究發現,杭州平均1元數字消費券能帶動3.5元新增消費,效果遠好于新加坡、日本等國發現金券,因此專家建議全國發5000億消費券,認為這將帶動社零總額增長4.25%。

          關鍵詞閱讀:信托

          責任編輯:盧珊 RF10057
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